Топ 12 ETF фондов с ежемесячной выплатой дивидендов

Многие зарубежные ETF выплачивают дивиденды. Зачастую выплаты осуществляются раз в квартал или год. Но есть фонды и с ежемесячными дивидендами. Если  купить акции таких ETF, то можно получать каждый месяц приличную сумму, причем, в долларах. В Росcии пока все иначе.

Итак, дорогие инвесторы, представляю вашему вниманию ETF с дивидендами, акции которых рекомендую включить в свой портфель.

12 лучших ETF фондов с ежемесячными дивидендами

Из списка можете выбрать несколько наиболее понравившихся индексных фондов США. Если вы готовы вложить единовременно крупную сумму, то уже в следующем месяце получить пассивный доход. Имейте ввиду, для того, чтобы купить инвестиционные продукты, вы должны получить статус квалифицированного инвестора.

  • SDIV – под управлением дивидендного фонда находится почти 960 млн долларов. ETF инвестирует капитал в сотню разных акций. Ценные бумаги обладают сниженной волатильностью (т.е. изменчивостью), размер дивидендов очень привлекателен. Большую часть составляют акции ООО (MLP), а также REITs.
    За прошедший год доход по дивидендам составил чуть больше 6 процентов. Стоимость одной акции чуть больше 12 долларов. Учитывайте комиссию, которая составляет почти 0,6%;
  • DIV — концентрирует свое внимание только на эмитентах США. Под управлением находится более 90 млн долларов, так как компания достаточно молодая (активно работает с 2013 года). Вы только посмотрите на работоспособность: за прошлый год доход по дивидендам составил почти 6% (5,72%).
    ETF следует за индексом INDXX SuperDividend U.S., в котором локализуются 50 долевых ценных бумаг зарубежных компаний, у которых доход по дивидендам не меньше 5% за год. Одна акция стоит почти 24 доллара. Комиссия — 0,45%;
  • SPHD – под управлением ETF находится почти 4 млрд долларов. Он копирует индекс S&P 500 High Dividend Low Volatility. В него входят более 490 акций, обладающие минимальным уровнем волатильности, а также максимальным доходом с точки зрения дивидендов;
  • DHS – под управлением находится более 835 млн долларов. ETF следует за индексом Wisdom Tree Equity Income. Он включает множество компаний: REIT, здравоохранение, потребительские услуги, энергетика. Годовая доходность чуть больше 4,5%. Стоимость одной ценной бумаги – 83,74 доллара. Комиссионные – 0,38%;
  • PGX – под управлением дивидендного фонда находится более 2 млрд долларов. Здесь вы сможете вкладывать свои денежные средства в индекс префов (привилегированных облигаций) BofA Merrill Lynch Core. Он содержит более 190 акций компаний разных сфер: финансы, промышленность, энергетика, телекоммуникация.
    Доход по дивидендам чуть больше 7%. Цена одной ценной бумаги – 74,5 баксов. Комиссионные за обслуживание – 0,5%;
  • KBWD – под управлением етф фонда находится более 240 млн долларов. ETF отслеживает индекс, состоящий на 90% из акций финансовых компаний, обладающих повышенной маржей.
    Дивидендный доход – 8,32%. За одну акцию вам придется заплатить чуть больше 20 долларов. Отмечу, что процент комиссии здесь тоже велик, он равен почти 3%;
  • PFF – под управлением дивидендного фонда 9,8 млрд долларов. Рекомендую обратить внимание: он инвестирует в префы индекса S&P USA.
    Дивидендная прибыль за прошедший год составила чуть больше 6%. За одну акцию придется отдать почти 37 долларов. Не забывайте про комиссию. Здесь она равна 0,47%;
  • DIA – под управлением фонда чуть больше 19 млрд долларов. Он существует с 1998 года, и удерживает лидирующие позиции до сих пор. Он следует за индексом DJIA, в который входят 30 ликвидных акций. Доход по дивидендам – 2,11%. Стоимость одной облигации – 350,87 баксов. Комиссионные – 0,17%;
  • KBWY – под управлением ETF фонда почти 2 млрд доллара. Он относительно молодой. Его главная специализация – паи фондов недвижимости REIT.
    Дивидендная доходность, которую выплатили инвесторам, составила чуть больше 6,5%. Стоимость одной акции равна 23,73 USD. Комиссия за обслуживание – 0,35%;
  • YYY – под управлением фонда 237 млн долларов. ETF следует за индексом ISE High Income, в который входят 30 доходных, ликвидных фондов.
    Доход по дивидендам – почти 7%. Комиссия – 0,5%. Цена за одну акцию – 15,69 баксов;
  • REM – 70% объема от всего инвестиционного портфеля составляют акции 10 высокодоходных REIT США. Чтобы не анализировать каждый REIT отдельно, рекомендую вложиться в один фонд, который инвестирует в крупнейшие трасты недвижимости.
    Дивидендная доходность более 10%. Стоимость одной акции чуть больше 32 долларов. Комиссия – 0,48%;
  • MORT – активным образом вкладывается в разные REIT. Некоторые отмечают недостаток этого фонда, который заключается в недостаточном проценте ликвидности. То есть, бывают периоды времени, когда ценные бумаги совершенно невозможно приобрести. Лично я глобальных минусов не отмечаю. Да, стоимость акций практически не растет, но эта особенность характерна для всех ETF, которые вкладываются в недвижимость.
    Дивидендный доход почти 10%. Комиссионные – 0,42%. Стоимость облигации – 25,25 USD.

Российские ETF, которые платят дивиденды

Пока что есть два российских ETF фонда, которые выплачивают дивиденды: RUSE, FXRD.

RUSE представляет собой дивидендный фонд, который следует за индексом PTC. Он имеет более 35 активов разных компаний. Комиссионные составляют 0,65% — это немного. Доход по дивидендам меняется ежегодно.

Вы можете получать доход за счет:

  1. Дивидендных выплат.
  2. Роста цены актива, а также возможности продать его дороже той стоимости, за которую вы его купили.

Дивидендные выплаты имеют свои плюсы и минусы. Положительный эффект заключается в том, что вы можете получать прибыль от своих инвестиций без продажи ETF. Можно получать хорошие деньги без необходимости продавать акции из портфеля. Негативная сторона заключается в том, что фондовая биржа обременяет доход инвесторов налогом (13%). С дивидендов, которые вы получить, этот налог также отнимается.

FXRD – ETF фонд, который следует за индексом Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index. FXRD выплачивает дивиденды два раза за год. Отмечу, вы, как инвестор, должны отчитываться по ним, подавать декларации самостоятельно. Налог будет составлять 13% от общей суммы.

Сумма дивидендов рассчитывается на основании среднего уровня ключевой ставки ЦБ РФ за полгода до наступления даты выплаты дивидендов. К итоговой сумме прибавляется еще полтора процента премии.

К примеру, ключевая ставка на сегодня составляет 8,5%. Если она сохранится на полгода, то вы можете рассчитывать на 10% дивидендов (8,5% + 1,5% = 10%).

Альтернатива дивидендным ETF фондам в России

Помимо рассмотренных фондов с дивидендами, я предпочитаю составлять свой дивидендный индекс из Российских акций. В этот индекс входят уже состоявшиеся, крупные эмитенты с хорошей дивидендной историей и высокой капитализацией.

Для получения дивидендов можно использовать, например, привилегированные акции Сбербанка(SBERP), акции Интер-РАО(IRAO), акции Северстали(CHMF), акции Газпрома, Лукойла и так далее. Самое главное не забыть сделать диверсификацию по отраслям перед подбором эмитентов. О том, как это сделать напишу в следующих статьях.

Поделиться с друзьями
Петр

Сертифицированный частный инвестор. Имею сертификаты и диплом об инвестировании международного уровня. Веду 2 портфеля: пенсионный и агрессивный.
✔делюсь опытом;
✔консультирую;
✔помогаю сохранить и преумножить средства.

Оцените автора
Блог равнодушного инвестора
Добавить комментарий